中国农业银行**县支行 个人优质客户名单制管理实施办法 （讨论稿） 为认真做好个人优质客户的维护培植，立足前瞻，提升客户价值，加速业务有效发展。根据当前的实际，推行个人优质客户名单制管理，特制订本管理办法。 一、指导思想 为适应网点转型需要，针对我行营业网点少、优良客户少、个人业务占比低、旺季柜面压力大的客观现实，将个人优质客户维护管理作为业务转型工作重点。采取“稳内攻外”策略，维护金卡级以上客户，提升潜力客户，发展潜在客户，挖掘他行的优质客户。 二、发展目标 1、金卡级以上个人客户年增长率达15%以上； 2、金卡级以上客户占全部客户的1%以上； 3、网点人均维护优质客户20户以上。 三、客户来源 1、在个人优质客户管理系统中提取金卡以上客户； 2、在日常业务中掌握的优良客户； 3、在平常客户中有更多金融需求的客户； 4、在他行的优良客户。 四、工作措施 1、提高认识 强化以客户为中心的营销理念，实施客户的分层维护管理，人人参与个人优质客户的营销与维护，树立做客户比做业务更重要的经营思想，在全行营造客户至上的服务氛围。 2、责任落实 ⑴．实行名单制管理。

营业网点将优选的客户落实到人进行维护，原则上网点负责人和大堂经理25户以上、会计主管20户以上、柜员及后台管理人员10户以上、三农经理5户以上。 ⑵．实行贴标管理。对列入名单制管理的客户卡（折）都必须粘贴市分行统一制作的VIP标识。 ⑶．实行信息资源共享。对列入名单制管理的客户信息在本行范围内共同使用，但要为客户保密，不得对外泄露客户任何信息。 ⑷．实行基本要求管理。对列入名单制管理的客户都要求开通个人网银、开办双利丰和基金定投业务、至少要有一种以上理财产品、自办业务比例在80%以上。 3、工作职责 ⑴．建立客户信息台账。对所有客户建立档案，全面收集客户现有地址、联系电话等基本信息并及时补录到系统。 ⑵．建立客户营销预案。工作人员对落实到本人维护管理的每位优良客户，根据客户的实际情况及需求，制定营销方案。 ⑶．建立沟通交流平台。维护人员与客户加强沟通，建立一种正常的交流，提升客户对农行的信任度。 ⑷．建立定期告知制度。定期（暂按季）向客户通报在农行的理财收益等情况。 ⑸．建立信息传达机制。凡有新产品推出必须在第一时间向所管辖的客户推荐，传达产品信息。 ⑹．建立客户评价体系。

平时注重收集客户对农行的评价及意见，并做好宣传解释工作，及时将客户意见向支行汇报。 ⑺．建立定期分析制度。营业网点至少每月分析一次，使网点全体人员了解客户情况，有针对性地加强服务。支行每季召开一次分析会，重点解决各网点在客户名单制管理工作中的一些实际问题。 五、考核办法 1、对网点考核。 ⑴.金卡级以上客户增长率达15%以上，且金卡以上占全部客户1%以上的，支行给予网点奖励2000元；未达到的扣罚1000元。 ⑵.优质客户维护指派达到支行规定以上的，且按要求进行了维护管理，支行给予网点奖励1000元；未达到的扣罚1000元。 2、对负责人考核。 ⑴.全面完成上述3项发展目标，奖励网点负责人2000元。 ⑵.完成上述发展目标2项的，不奖不罚。 ⑶.只完成上述1项目标的，对网点负责人扣罚1000元，未完成1项的扣罚2000元。 3、对员工考核。 ⑴. 对管理的名单客户，达到了支行规定的工作责任及职责的，给予50元/户基础维护奖励。 ⑵.对在他行挖掘直接进入金卡级以上的客户，每户奖励300元。 六、其他要求 1、支行成立个人优质客户管理领导小组，行长任组长，分管行长任副行长，各部门各网点负责人为成员。下设办公室，办公室设在客户部，负责日常管理工作。 2、支行对各网点个人优质客户的管理，进行定期或不定期地专项检查，检查结果作为考核依据。 3、按季检查评比分析通报，年终考核兑现。 6、本办法由中国农业银行**县支行负责解释、修订。 本文来自香当网