柜员是柜面业务操作风险防控的直接主体，加强柜面的风险防控意识，能从源头上减少柜面业务操作风险的发生，能够有效的防范由于人员因素产生的操作风险，不仅保护证券公司和客户的利益，同时也是对柜台人员自我的保护。
提高柜员风险防范意识可以从以下几个方面进行改进：
一是增加柜员的风险防范意识。一方面是加强合规操作意识，包括对业务技能尚不熟悉的新柜员要多监督多指导。
培养良好的业务操作习惯，杜绝柜员图方便、省事来破坏完整的柜面业务操作流程。
另一方面是要加强柜员的自我保护意识，加强业务宣导让柜员从思想上，对风险防控引起重视，从自身出发，严格按照要求和规定流程办理业务，从根源上防范每一笔业务风险的产生。
二是要加大风险教育力度。柜面业务人员作为客户服务的主要群体，经常会面临不同类型的顾客，在利益与风险面前难以把控和权衡，从而增加了违法工作的可能性。
因此，通过增加风险宣传力度和范围，实现全员合规的理念，从前台到后台覆盖整个业务流程，从根本上对风险教育进行深耕和稳扎，同时通过培训学习提升员工的风险防范能力，进而将风险管控日常化、全员化。
三是加强柜面操作风险的防范学习，随着金融市场的不断发展，相关的外部欺诈手段也日新月异。
柜面业务作为与客户建立业务联系的直接窗口，也把控着风险源头，所以面对恶意的外部欺诈，例如反洗钱风险，客户可能伪造身份信息，违法开立证券账户。
柜员要及时学习目前的最新风险防范手段，加强客户身份识别及后续的账户交易异常行为持续监测，防范外部欺诈的风险，配合监管部门的管理，保障证券行业的稳健发展。
引入柜员绩效考核机制
券公司柜面人员作为公司的后台部门，为前台营销部门提供营销支持，所以柜面人员的考核往往与分支机构的整体效益挂钩，考核往往更依赖于前台营销部门业绩的完成情况，这样的考核目标对于柜面岗位来说没有针对性和区分性。
容易导致柜面人员，仅仅只是为了完成自己的柜面业务工作，也为了方便前台人员完成业绩，忽视自己作为柜员对风险把控的重要性，易在业务办理过程中弱化自己的岗位职责，引起操作风险的发生。
所以运用恰当的绩效考核机制，可以提高柜面业务人员的工作积极性，具体可以从以下两方面对柜面人员进行考核：
一是对柜面业务情况进行考核，可以考核以下几个指标：业务量、差错率、服务评价、技能水平，然后对这些指标进行量化。
业务量应根据柜面业务的难易程度，流程长短等对业务进行赋分，根据柜员在考核期间完成的业务总量得出总的业务分值；
差错率是指柜员在日常柜面操作中，由于疏忽或者违规操作导致的业务差错，按照差错影响程度和差错笔数来进行扣分制；
业务技能水平可以以每月对柜员进行业务实操和业务知识进行测试，以测试情况对应相应的考核分值。
服务评价则是指柜员接待客户的服务满意度、专业程度和业务投诉量进行客观评价；
根据以上的考核项对柜员进行综合的评价，依据考核得分情况对应不同的级别，合理分配柜员绩效和薪酬，提高员工积极性，从而减少人为操作失误或履职不到位，而导致操作风险发生的可能性。
二是将合规考核纳入到每个员工的考核中，除了柜台人员等后台人员外，也将前台营销部门员工也增加合规考核，由合规管理部门统一考核管理，这样在柜员办理业务过程中的合规要求，就不再是柜员单方面的要求，这样也减少了因便于前台人员完成业绩，而导致的故意违规情况发生。
同时将合规考核的分数与柜员薪酬和晋升挂钩，进一步强化合规意识，减少人为操作风险发生。
加强柜员培训提高职业素养
柜面业务的种类相对繁多，且由于监管要求的不断完善，柜面业务的办理流程和申请条件也会不断更新，为了让柜面业务人员更专业的受理客户的业务申请，高效准确的完成柜面业务办理。可以通过加强柜面业务人员培训，提高柜员的业务技能和职业素养。
一是按照岗位类别进行培训，柜面岗位是按照岗位职责进行划分的，不同岗位依据业务侧重不同，负责不同的业务环节，所面临的的风险环节也有所差异。
可以按照柜面经办人员业务条件审核和业务经办出现差错率高的情况，组织经办柜员的培训，侧重加强业务审核能力的培养和业务技能的培训。
对于审核人员审核要点把控不到位，业务环节漏审的情况组织审核技能相关的培训。从而对培训工作进行精准划分和定位。
从加强岗位职责入手，提高柜面业务各岗位人员的职业素质，保障柜面业务的有效运行，减少柜面业务操作风险的发生。
二是按照工作年限和工作经验合理化安排培训，对于入职不久的柜员对于柜面业务操作，还相对不熟练，对柜面业务的理解也不够深入，日常的业务培训，则很难达到培训的效果和培训目的。
而对于工作3年以上的柜员，他们已经熟练掌握日常的基本业务操作，可以通过实践的结合去理解业务环节风险点，对于此类柜员可以重点对业务环节的风险点把控进行培训，在通过结合日常工作中出现的真实案例解析，让他们对柜面业务有更深层次的理解。
三是按照业务需求进行培训，根据业务难易程度分为简单的低风险业务，还有复杂的中高风险业务，由运营服务部根据柜员的业务技能水平，风险防控意识分配不同的业务办理权限。
对于对应业务的岗位人员进行针对性的培训，并赋予相应的岗位职能，促进不同层次的柜员往更适合的方向发展，也有助于建立更专业的柜面业务团队。
