各位领导、同事: 歌德曾说:“毫无节制的活动,无论属于什么性质,最后必定一败涂地。”这就是告诉我们,万事都要有限制,而限制这些的就是我们今天所讲的“规矩”。规矩,一个家庭有家庭的规矩,一个国家有国家的规矩,一个西安银行员工,也必须要有遵守西安银行的规矩。遵守规矩,这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件,是保障企业稳定发展的必须条件,也是我们个人得以成长的必备条件。 大家都知道,西安银行作为金融机构,风险与效益从来都是并重的。我们的工作便是既要抓效益,还要防风险。换句话说,有效地防范了风险,也是另一种形式的效益。由此可见专为防范风险的案防工作对西安银行生存发展的重要性了。 在我们的工作中,信贷业务也好,柜台服务也好,内控案防也好,当然都离不开合规。但我认为其中案防受合规文化的影响是最大的。信贷在于创造效益,服务在于赢得口碑,这两方面无功即是过,没有效益没有口碑就是失败;而案防在于保住效益,无过即是功,不发案就可以庆祝。相对于信贷的创收增效开拓市场,案防具有天然的防守本性。这种防守本性决定了合规必然要成为案防的生命线。就象在篮球场上足球场上,你可以看到激情奔放的进攻,也可以见到很有章法的进攻,但是对于防守,最常见的一定是训练有素的防守,至于激情的防守,你绝对没听说过,因为它通常被称为杂乱无章的防守或失败透顶的防守。

也正因此,具有防守本性的案防工作什么时候都不能乱了章法,都不能丢掉合规这条生命线。 那么在合规文化的指导之下,我们该如何充分发挥合规文化的功效,更好的做好案防工作呢?我认为可以从以下两个方面入手: 一、破除怕麻烦的工作氛围,营造合规气氛。 我们的案防制度当然不是完美的,只要我们彻底的遵行了,案防工作也将是非常好的形势。但我们现在显然做不到完全遵行,如何让员工完全遵行制度,这也是案防工作的真正中心。真正违反案防制度而作案的只是极少数,大多数人的不遵行只是出于怕麻烦、图简单图方便的心态。而恰恰是这种心态营造出了一种十分危险的氛围,在这种氛围中只图缩减操作程序,只图简单,不管合不合规,只要不出事就行。实际上要出的事一定就出在这种氛围中,往往大案一出,我们就来个事后诸葛亮:假如他的领导 早发觉早制止,假如他的同事早发觉早提醒,也许就不会出这个案子了。其实不是发不发觉的问题,是他们都呆在这个怕麻烦图简单的氛围中,认为上有政策下有对策,认为如果完全遵行规则工作就没法开展了,他们太自信于所谓的大案要案不会出现在自己的身边了。如果破除不了这种怕麻烦图简单的氛围,就永远只能等着案子发生了再杀一儆百。

因此我们必须通过培训学习、各种宣传活动和领导层的言传身教等来让员工深刻领悟合规文化,明白案防制度不是为了制造麻烦,而是为了防范随时可能发生的疏漏和犯罪案件,是为了西安银行的长治久安。 二、破除人情氛围,建立合规的监督机制。 对于合规氛围的建立,我认为可以分为三个步骤:一,先做到自己合规;二,监督并督促他人合规;三,接受他人的合规监督.这其中第一个步骤绝大多数人是容易做到的,难的是第二和第三个步骤.监督他人尤其是朝夕相处的同事,需要勇气;接受他人的监督,需要摆正心态.而正是人情氛围严重的阻碍了监督与被监督的执行.在人情氛围中,监督他人,就要想到是不是我不给他面子?被人监督,就要想到是不是他不给我面子?这种人情化、面子化本来属于一种处世方式,本身无可厚非,但是将它带到工作中尤其是案防工作中则是十分危险的.不能破除这种人情氛围,所谓的岗位牵制也好,现场与非现场监督也好,都将形同虚设.那么如何破除这种人情氛围呢?最关键的,要让职工明确一点:破除人情,并非排除人情。有一句名言说:爱之不适足以害之.爱的方式不对,结果反而会害了你爱的对象.滥用人情,也正是如此. 总之,我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记,将“合规人人有责,合规创造价值”的经营理念根植于心,争做遵规守纪的信合人,为实现农村信用社持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。 本文来自香当网


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