说起投资,每个人的都有自己的一套理论,但能够持续10年做到盈利,实属不易。

今天和大家分享一个“老韭菜”的故事,是我看过最富有学习价值的一个人。

“老韭菜”从2007年进入股市,经历了2008年金融危机,2015年的大牛市。

从10万本金,亏损到只剩2万,再从2万到8万,直到现在的100万。

其中的投资理念是值得我们借鉴学习。

我是2007年入市,距离现在差不多是13年的时间。

我入市的时候,是在大一下学期的时候。

那时候我的本金是10万,这10万也是我后面这13年来投入股市的所有资金,一直都没有再往里面投过钱。

【内心独白:如果今年出现我预期的历史大底时刻,我才会考虑把我去年开始不断筹集的现金再投入一部分到股市里,来为国接盘。】

一开始我的想法就是,如果这10万亏光了,就再也不碰股票了。

不过好在,我是一个比较善于学习和研究的人。

这13年过去了,到去年底,我这10万本金变成了70万,现在则变成了100万。

总体来说,过去这13年的投资整体是盈利的。

但其实我刚入股市的时候,作为一个新鲜韭菜,还是蛮惨的。

这可能是每一个人进入股市,都必须经历的交学费阶段,都得先被割一割才能成长。

我2007年入市的时候,股市已经4000多点了,当时是A股历史上最波澜壮阔的一波大牛市。

2007年,涨十倍的股比比皆是,催生出一大堆股神。

在这样狂热的赚钱氛围里,股市在涨上5000点后,开始了全民炒股。

我当时也是听人说股市很赚钱,才拿着家里给的10万块钱,投入股市。

在牛市末期赚钱效应更加疯狂,我进入股市后不久,这10万块钱,就变成了20万,翻了倍。

当时我也觉得自己是股神,跟很多新韭菜一样。

不过很快2008年金融危机来了,A股从6124点,在短短几个月时间里,暴跌到了1664点。

连大盘都腰斩之后再腰斩,其他个股更不用说,原先涨十倍的股,很多都跌到只剩下1/10不到。

而我当时翻了倍的20万,也缩水为2万。

这是我经历过的第一轮牛熊。

我也是在2008年那一年,懂得了什么叫做风险,什么叫做了敬畏市场。

基本上,我可以这么说,每一个进入股市的人,都要经历这样的洗礼,才能够真正明白什么叫做风险,才知道这个市场是需要敬畏的,而不是赚了钱就忘乎所以,把自己当股神。

牛市的时候,人人都是股神。

而熊市来的时候,潮水褪去,才发现原来大家都在裸泳,没几个人能把衣服穿上去。

之前赚到的那些钱,就像是皇帝的新衣一样,看着很美,实际上却赚不到手。

所以,我这里需要跟大家强调一下。

在股市里,想要真正把钱赚到手,首先要牢记风险,敬畏市场,而不是只想着赚钱。

如果你只想着赚钱,那么就会像皇帝的新衣一样,不管赚多少,最后大概率还会加倍亏出去。

这就是所谓的“盈亏同源”。

2007年的牛市,再加上2008年的股灾,让我明白了这个道理。

而后,我也开始痛定思痛,开始明白,股市是一个很复杂的地方,想要在这里赚钱,同样要付出许多努力,学习很多知识。

从那之后,我开始用业余时间,不断的学习和研究股市的一些知识。

于是,我开始摸索出适合自己的一套稳定盈利的操作模式和投资理念,包括我现在的整个操作体系,其实都是在那些年里建立起来的。

我是花了差不多整整7年的时间,才把那2万回血到8万。

后来2015年大牛市来了,我也很顺利的把这8万,在短短一年时间里,变成了50万。

因为经历过2007年牛市和2008年股灾,我在2015年股市最疯狂的时候,依然保持足够的清醒。

所以在2015年6月股市开始暴跌之前,我是提前一个礼拜清仓了,也顺利逃顶了那一波股灾。

不过2015年股灾来临后,我还是一不小心就在4000点因为抄底,被套进去不少。

因为当时确实没想到会跌那么凶。

不过因为我还是时刻牢记风险,抄底的仓位并不多,只有40%,但即使如此,我那50万,也差不多亏到40万。

后来2016年股市见底稳定下来后,我也慢慢的加大仓位,2016年的时候,差不多就回血到了50万。

2017年结构小行情,但我买的股票却不是这个结构性行情里的股,整体还是小亏的。

不过2018年就反过来了,买了个全年逆势股,虽然那一年整个A股跌了一整年,但2018年我反而整体盈利了20%左右。

后来2019年一季度的逼空行情,因为重仓股也走了一波翻倍行情,所以本金的50万,也就变成了70万。

在2019年一季度的逼空行情之后,我就把大部分仓位都清了,只留了10%的长线底仓不动。

在2019年4月份之后,我就一直是10%~15%的仓位,一直到现在还是这个仓位。

这是因为我在去年初就预判今年可能会有世界经济危机,为了躲过这次世界经济危机,我的操作是全面转向保守思路。

去年,我开始考虑是不是要去开个“期权账户”来对大盘股指进行一个操作。

这里给不了解的人介绍一下,期权不是股指期货,但同样都是以指数作为标的物。

期权的整体操作会比期货更复杂,但资金门槛会比股指期货更低。

比如股指期货一手要十几万,而期权一张可以只要几十元、几百元、几千元不等。

期权的杠杆根据不同合约,可以比股指期货更高。

且期权操作策略可以更丰富,可以作为买方去以小博大,类似于买彩票一样,去赌大盘涨跌和点位。

也可以作为卖方,去赚取长期稳定的小幅收益。

本着通过期权操作,去加深自己对股市的认知,而不只是为了赚钱。我在去年7月份开通了期权操作。

我是个学习能力很强的人,花了一个礼拜比较深入的学习和研究期权的相关理论之后,再加上一个月的实际操作,我就写了一篇期权科普文章。

在写文章的过程中,我对期权的了解实际上也是进一步加深。

不过在最开始的头5个月时间里,我期权账号一直都是只有0.5%的仓位在里面操作,也就是只有5000块钱在里面玩。

毕竟还没足够了解之前,我也不敢投入太多的钱,这头5个月整体来说是不赚不亏。

一直到去年12月底,我觉得比较有确定性的做空机会来了,才开始加大投入的力度。

我摸索出1%动态仓位模式。

如果明天亏到只剩下0.5%,那么就会在明天收盘之前,再加仓0.5%,补回1%。

如果明天这1%,翻了个倍,涨成了2%,那么我不会追加资金,任由这2%继续增值或者缩水,知道达到我心理预期,才会止盈。

在去年12月中旬,我根据自己的预判,开始购买1%仓位的认沽空单,也就是买跌。

不过你们也知道的,12月中旬之后,股市还是持续上涨了快一个月的时间,一直到1月13日之后才开始跌。

这中间创业板是持续逼空上涨了一个多月。

因为期权是高杠杆高收益的,当时我经历了差不多3次多的腰斩,加了4-5次仓位,从一开始投入1%的资金,一直投入到3%的资金,股市才开始跌。

股市刚开始跌的时候,我持有的认沽期权市值是只有1%仓位,投入3%的资金,实际上就是亏了2%。

后来春节前,股市出现过一波大跌,这1%仓位,也就增值为3%,涨了3倍。

春节后第一个交易日,股市大跌7.7%,我这3%的仓位,也一口气涨了7倍。

下图是我春节后第一个交易日,认沽期权持仓的实盘截图。

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截图是我当时盈利最多的时候,有25万。

后面我平仓了20万获利了结,只留了5万在里面。

结果春节后第二个交易日股市开始大幅度反弹,这5万就瞬间缩水为1万。

所以,我直接按照本金100万计算,当自己这一波赚了21%,止盈20%。

而留在里面的1万,当时是为了用来提防更极端的行情。

不过后面股市持续反弹了一个月,这1万自然也就打水漂了,直接按照期权规则清零。

后来在2月中旬,我又根据自己预判观点,开始尝试布局空单。

因为有了之前20%利润打底,这次操作的底气也足了一些,但实际也导致下空单的时间提前了一些。

这使得2月中旬在我下空单后,股市又逼空上涨了大半个月,一直到3月初才开始真正下跌。

到3月初真正下跌的时候,当时我持有的空单又经历了3次多的腰斩。

这一次还是总的投入了3%的资金,

最后在3月20日的时候,大概盈利了18%左右。

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就以我上面举例的操作为例,我这个动态维持1%仓位的操作模式,是我自己摸索出来,比较适合我自己的操作模式。

永远不让加仓仓位超过1%,是为了确保在期权这种高杠杆风险品种里,避免被爆仓,万劫不复的最糟糕情况出现。

我们做任何操作,首先要想着跟自己预期不一样,出现错判怎么办。

只有你能降低错判时候的风险,才有机会大概率赚钱。

比如说,我去年12月份中旬开始开的空单,之后经历了3次腰斩。

如果我一开始不是投1%仓位,而是投入20%仓位,那么经历3次腰斩后,我可能要出现2/3亏损幅度。

也就是投入60%仓位,却只剩下20%仓位。

要是你投入60万,经历3次腰斩后,连续加仓也只剩下20万,那么心态肯定会有一些失衡的。

更糟糕的是,如果股市继续逼空上涨,你这20万还有可能亏到只剩下10万,甚至直接归零。

这种情况下,如果你动不动梭哈,动不动全仓清仓,基本就是在期权里送钱的。

我当时在12月中旬开空的时候,实际上我是已经做好了股市会连续逼空上涨的心理准备。

即使到1月中旬,股市还没跌,继续逼空上涨的时候,我实际上也做好了最坏的打算,就是大盘还会继续逼空1个月,甚至3个月。

当时我最好的最坏打算,就是我可以再经历10次腰斩,那么我最多可以投入20%的资金,来维持这个1%动态仓位。

这是我的底线,也是我的止损位置,如果超过20%,我就不做了,说明股市跟我预期的判断相差太大,那就得休息一段时间。

这就是操作策略的重要性。

事先制定好详细的策略,可以帮助你在自己出现错判的时候,能够尽可能降低风险,因为会对各种情况有一个事先预估,并准备好相应的预案。

那种过于笃定自己预判观点,动辄全仓清仓的梭哈式操作,基本上是100%亏钱的。

至于操作策略和操作模式,每个人都不一样。

我上面所说的,是我自己摸索总结出来的一种期权买方的操作模式。

我觉得是比较适合我自己。

因为我自己对人性弱点的克服、仓位的控制、风险的控制,都还算比较到位。

做不到这些,就不可能坚定执行好这种模式。

所以实际上,我还是强烈不建议大家去操作期权。

因为绝大多数人,都是没办法克服自己人性的弱点,控制好风险。

至少先把股票现货玩明白,可以在股票现货上实现超过3年周期的稳定盈利,再考虑做其他投资品种。

这是我给大家的一个忠告。

此外,我也强烈不建议大家去做空股市。

因为从某种角度来说,做空股市是另外一种“风险的放大”。

如果你不看好股市,只是空仓。那么哪怕你错判了,你顶多也就是不赚钱而已,并不会亏钱。这是一种风险的降低。

而如果你不看好的股市,不但空仓,还做空。一旦你错判了,就会因此亏钱,这是一种“风险的放大”。

能理解这一点的人,再去考虑在合适的机会小仓位做空股市。

我自己一直认为,如果一个分析股市的人,自己都做不到大周期稳定盈利,那么他是没有资格去分析股市。

因为如果自己都做不到稳定盈利,又怎么去指导别人,去帮助别人呢?

那只能是纸上谈兵,真的误导人而已。

所以,我觉得还是有必要分享一下我的投资经历,包括贴一下我的一些操作实盘单子,我觉得这是对那些质疑的最好回应。

其实我一直都是一个实战型的人。

像我虽然看的书蛮多的,但跟股市相关的我是一本都没看过。

因为很多写股票书籍的人,自己炒股都是亏钱的,甚至还有破产的,看他们书我觉得意义不大。

我觉得在股市这个地方,市场就是你最好的老师。

所以,我自己对股市的所有见解,都是我过去这13年来,自己长期在股市里摸索、研究得来的结果。

当然了,每个人的学习方法都不太一样。

因为我是学习能力比较强的,这也只是适合我自己的学习方法。

大家还是需要通过自己的努力,去摸索出适合自己的学习方法。


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