炒股想要盈利并没有那么简单，散户要战胜市场，最关键的就是3条。

1、恪守安全边际的法则，坚持“价值”投资。 “低风险、高收益的机会，才称得上是机会”;这是战胜市场的最关键。“有效的抑制亏损”，是压倒一切的战略任务。

在确定买入对象时，最重要的是选择那些“价格-价值缺口”大的廉价资产组合，而不是不管低估没有，去买一堆公认的“好股票”。

2、精选个股，坚持“集中”投资 。 一定要坚持相对的集中投资，在“价格-价值缺口”大、公司基本面坚实、自己最了解、风险最小的股票上，重仓出击;

3、低换手率，杜绝过度交易及波段操作，坚持长期投资。 这里的“长期”，只是相对的概念，价值实现及价值成长均是要时间的，像短短几天、几周时间就换股，肯定不是严肃的态度，当然了，也并不是说一定要超长期投资，这里重点是强调一种良好的交易习惯及面对市场价格波动的良好态度。对于基本面坚实、估值合理、且能持续成长的股票，是应该坚持长捂不放的。

认清散户为何总赚不了钱

庄家除了具有资金和信息方面的优势之外，最主要的是庄家的思维方式和操作方式与散户有极大的区别。

(1)庄家用几个亿、十几亿做一只股票，散户用十万、几十万做十几只股票。

(2)庄家做一只股票要用上大半年甚至几年，散户做一只股票只做几周甚至几天。

(3)庄家一年做一两只股票就大功告成，散户一年做几十只、上百只股票还心有不甘。

(4)庄家喜欢集中资金打歼灭战，做一个成一个;散户喜欢买多只个股作分散投资，有的赚，有的赔，最终没赚多少。

(5)庄家在炒作一只股票前，对该股的基本面、技术面要作长时间的详细调查、分析，制订了周密的计划后才敢慢慢建仓;散户看着电脑屏幕，三五分钟即可决定买卖。

(6)庄家特别喜欢一些较冷门的个股，将其由冷炒热赚钱;散户总喜欢一些当前最热门的个股，由热握冷而赔钱。

(7)庄家虽然有资金、信息等众多优势，但仍然不敢对技术理论掉以轻心，道琼斯理论、趋势理论、江恩法则等基础理论早已烂熟于胸;散户连线理论都没能很好地掌握，就开始宣扬技术无用论。

(8)庄家总是非常重视散户，经常到散户中去倾听他们的心声，了解他们的动向，做到知己知彼，并谦虚地说：现在的散户越来越聪明了;散户总是对庄家的和变化不屑一顾，并说：这个庄真傻，拉这么高看他怎么出货。

(9)庄家做完一只股票后就休假去了，说：忙了这么长时间了，也该让钱休息休息了;散户做完一只股票说：又没赚多少，还得做，绝不休息。

(10)庄家年复一年地做个股赚钱;散户年复一年地看着指数上涨却赔钱。