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潮新闻客户端 记者 范国飞 张丽明 视频 董晓龙 杨爱强 叶卫成 通讯员 王赛

编者按

近年来，浙江以湖州、衢州绿色金融改革创新试验区建设为引领，形成了一系列可复制可推广的“浙江经验”。为全省铺就了浓厚的绿色底蕴，也为全国绿色金融探索提供了富有成效的实践案例和示范样本。绿色金融是经济社会高质量发展的重要推动力，潮新闻推出了“绿色金融浙江样本”特别策划。

2023年10月，在2023银行家金融创新论坛暨银行家金融创新成果发布会上，交通银行ESG评价系统荣获“2023年度银行家绿色金融创新优秀案例”。本期，我们就一起去看看交通银行浙江省分行是如何通过“ESG评价系统”助力企业绿色转型的。

大数据多维度客观自动评价

ESG是指环境（E）、社会（S）、公司治理（G）。

据了解，交通银行ESG评价系统是浙江省分行开发的本地化ESG评价系统，既参照国际通用ESG模型框架，又结合地方特色，通过自动化数据分析，从环境影响（E）、社会责任（S）、公司治理（G）三个维度，对企业可持续发展进行综合评价。

交通银行开发自身ESG评价系统的初心是什么？主要想解决什么问题？

交通银行浙江省分行副行长蔡建军在接受采访中表示，2004年，联合国发布《Who Cares Wins》报告，正式提出ESG概念。ESG是指从环境、社会和治理三个非财务维度衡量企业经营的可持续性和对社会价值的影响，ESG报告被称为企业的“第二份财报”。ESG提出以后,许多国家都开展了很好的研究与实践，运用场景也不断扩大。

但目前ESG也存在不少问题：如数据获取较难，评价体系不同、行业标准不统一，可持续信息披露准则不统一等。蔡建军副行长提到，2023年，国际可持续发展准则理事会(简称ISSB)正式发布“可持续信息披露准则”，要求披露的信息从定性向定量切换，改变“自由体”的报告方式。以后凡是出口至欧洲的产品，都要进行ESG信息披露，否则将不准出口或者征收额外关税。他认为，如何贯彻ESG，银行是大有可为的，银行在经济社会中一个很重要的角色就是资源配置者，交通银行理应成为ESG的先驱者。

“我们总行提出了打造‘五大特色’，其中就有‘绿色金融’这一底色。绿色金融也是中央金融工作会议要求做好的‘五篇大文章’之一。我行开发的ESG评价系统，就是运用大数据，对客户的ESG进行评价，我们还将ESG与财务因素评价相结合，全面、客观、准确评价企业可持续发展能力，筛选优质客户，积极支持、促进企业绿色、健康、高质量发展，为中国式现代化贡献交行力量。”蔡建军副行长说道。

激励引导企业绿色转型升级

湖州，是“绿水青山就是金山银山”理念的发源地，是全国首个提出发展绿色金融的城市，交通银行ESG评价系统也是首先在湖州落地。据了解，该系统在浙江省分行数据库的基础上，还引入金综平台15项指标特征合计8项指标，以及湖州金融办5项指标，主要涉及企业能耗、水资源、员工权益、社会影响等方面。

“以往，我们对客户的评价和准入主要依靠单一的财务指标，现在有了ESG评价系统，企业财务指标不再是唯一性，一些从事绿色行业、产业的公司，即使财务指标不那么完美，也有了准入的可能，并且我们会通过利率等优惠政策来引导企业绿色转型。”交通银行湖州分行副行长怀娜充满信心地说道。

例如，湖州某公司主要从事危险废物（工业危险废物和生活垃圾）、医疗废物、病死病害动物焚烧等无害化处置。交通银行湖州分行了解到其正在推进的“危险废物资源化利用项目”，通过成熟的设备、技术可提高铝灰综合利用率，实现化害为利，变废为宝，从源头上控制三废产生。

经过ESG系统评分，目前该公司低于系统平均分，对此，交通银行为其专门设计“ESG可持续发展贷”，并约定，第一批2000万元固定资产贷款发放后一年内，如企业ESG评分高于平均分，该行将在其目前放款利率上进行优惠。

整体来说，ESG评价系统将环境、社会和治理风险纳入管理流程和风险管理体系，弥补了单一财务指标评价模式在企业评价层面的局限性，能有效规避企业因环境和社会等方面问题引发的信用违约风险，并激励表现欠佳的企业补齐可持续发展的短板，助力企业转型升级。

推动绿色发展贡献交行智慧

2020年9月22日，我国首次提出“双碳”目标——2030年实现碳达峰、2060年实现碳中和，如今已走过三年“碳”路。三年间，交通银行浙江省分行着力服务经济社会发展绿色转型，为可持续发展不断注入“绿色能量”。

据了解，交通银行ESG评价系统在E（环境）指标选取上，突出国家“双碳”目标；在S（社会）指标选取时加入了高校毕业生雇佣数、失业再就业人群占比等；在G（治理）指标选取时纳入了企业纳税增长率等内容，充分体现企业社会价值及可持续发展性。目前，该系统已经落地应用于交通银行浙江省分行客户评价及授信管理全流程。截至2023年10月，该行绿色贷款余额438亿元，较年初增长超70亿元。

交通银行浙江省分行副行长闫晨虎表示，接下来，该行将在ESG评价系统基础上开发、创新绿色金融产品，如“ESG智造贷”“ESG产业新兴贷”等，把握制造业和产业转型方向，围绕着服务实体经济、支持普惠客户的目标，将ESG评价系统和该行自身财务评价模型充分结合，在全面、精准了解客户的基础上，为客户提供绿色金融服务，促进客户与交通银行共同的可持续发展。

同时，形成可复制、可推广的金融行业服务可持续发展典范案例，为推动浙江绿色发展贡献交行智慧。