广发银行上海分行在监管部门的指导下，进一步牢固树立“合规是底线和生命线”的意识，倡导“合规创造价值、合规保障发展”“主动合规”“合规优先”“合规人人有责”等合规文化理念，构建完善循环往复、螺旋上升的动态合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和控制，使合规成为习惯、尽职成为自觉，持续提升分行合规管理水平及案件防控能力，合规经营理念日趋深入员工思想。

一是构建合规履职清单专业支持基层。分行积极践行“条线是合规管理的关键、基层机构是合规履职的基石”原则，推进合规履职长效机制建设，每年制定《年度合规履职工作要点》及《合规履职清单》，按照管理部门、经营单位及二级分行进行分组，以“块、条、点”分别单列构建个性化合规要点，细化合规履职的关键环节、关键任务，为各单位扎实开展合规履职工作提供有效管理工具，强化各条线的合规管控，提升分行合规履职质效。

二是完善合规考核机制加强激励约束。分行紧紧围绕“合规引领、齐抓共管”原则，持续实施“内控合规千分制考核”机制，确保分行风险合规类指标权重明显高于其他考核指标权重，强化合规管理在一道防线的职责要求。分行以监管要求及行内重点工作为导向，将内控合规考核内容分解至各单位绩效考核，确保监管要求逐级分解、分层落地实施到各条线及各分支机构，并强化考核结果运用，激发全行做好内控合规的积极性和主动性，充分发挥考核“指挥棒”作用。

三是建立自查整改机制强化自纠监督。分行建立了定期与突击相结合、现场与非现场相结合、常规与专项相结合的检查模式，并形成常态化风险排查机制；建立了问题整改追踪机制，对内外部各项检查发现问题纳入该行问题库整改追踪模块进行全过程管理；建立内控合规检查专家库，集合分行各业务条线检查专家资源形成检查合力，切实发挥一、二道防线监督检查作用。

四是构建评价体系有效精准管理。第一，以经营单位全生命周期建立评价体系，从“人员合规”“业务合规”“内控合规”三个方面，强化合规管理在一道防线的职责要求，提升基层单位和基层员工的主动合规意识及合规履职有效性。第二，以客户账户全生命周期建立评价体系，制定分行对公、对私账户（业务）尽职调查操作规程，优化对公可疑账户风控措施审批流程，明确客户全生命周期的身份识别、尽职调查职责分工，促进提高反洗钱管控能力。第三，以客户经理全面信贷业务能力建立评价体系，围绕客户经理在信贷业务全流程的合规尽职行为，建立客户经理信贷业务能力评价体系，强化客户经理全流程内控合规管理。

五是建立宣导品牌多样化开展培训。为促进全行合规履职、担当作为，分行分别上线《合规案防“应知荟”》《合规履职“同心同行”》《合规履职“做深做实”》系列宣导期刊，围绕“合规履职”主题，通过“周周发”“短频快”的形式，分期宣导合规履职工作要点，全面提升全行合规履职意识及执行能力。同时，分行以文化、制度、案例为主题，将合规培训嵌入到分层级、分岗位的立体培训体系中，重点做好新员工、新提拔干部、支行行长等关键岗位及违规违纪人员合规培训；以案例解读、合规手册、内控合规风险提示等多种形式向各单位提供有价值的风险信息，提高全行从业人员风险识别能力和防范意识。

六是建立合规员队伍促进协调制约。为进一步完善合规风险管理组织架构，确保合规管理要求在各级分支机构的贯彻落实，分行建立合规员管理机制，分行各部门及各分支机构至少设置一名专职或兼职合规员，其中主要业务部门设置专职合规员，协调分行各职能部门、支行网点合规内控管理工作，发挥内部制约与监督作用。分行法律与合规部负责对合规员进行培训、督导、考核及评优评先，以更好地发挥合规员靠近一线、贴近业务的优势，推动一道防线不断增强自我约束能力，提高分行合规管理水平。

七是建立交流沟通机制形成管控合力。分行建立并贯彻内控合规与风险管理委员会会议、案防形势分析会、案件防控工作会、反洗钱领导小组工作会议等机制，通过定期召开会议，传达监管部门重要会议及文件精神，宣导总分行内控合规相关制度，对发现的内部控制缺陷、内外部检查问题进行分析，并向管理层汇报内部控制、内外部检查重点及检查结果、操作风险、反洗钱管理、案件防控以及从业人员行为管理等工作情况，通过会议沟通机制在全行形成合规管控合力，强化分行内控合规及风险管控能力。

广发银行上海分行将进一步提高政治站位，压实合规风险防控主体责任，持续完善内控合规风险管理体系，加强内控合规管理、坚守风险底线、持续稳健经营，进一步提升全行内控合规意识和文化，为上海银行保险机构金融高质量发展贡献力量。

供稿：广发银行上海分行

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