一名客户经理工作到底做的怎么样，业绩是否优秀，如何评价？金融业的企业基本上都有一套自己的评价体系和标准，并据此评价客户经理表现优劣，判定是否达到优秀的标准。

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评价方式

一般分为半年和年度述职，年末会有一套综合考核评价体系来进行考核。

半年和全年工作述职，是指上半年或全年的工作结束后，客户经理需要书面总结自己工作得失，获得的经验和教训，任务序时进度完成情况，下半年或明年工作目标和方向，需要落实的方法和措施等。

到时会有主管领导召开述职会，每个客户经理在上交书面报告基础上现场述职，由相关领导做点评，最后由相关领导组成的评委给出评价结果。

述职会本身需要每个客户经理在认真总结分析基础上，进行书面材料准备及下一步工作规划，其目的是及时指出客户经理本身的是非得失，把问题弄清楚，找准确，立即纠偏，保证方向正确和努力状态的保持，鼓舞士气。

另一方面，也是让大家互相了解学习别的同事的先进经验和做法，取长补短，彼此借鉴，最后实现共同提高的目的。

年度综合考核评价。这个考核每个单位都有，有的是采取在人力资源系统“一人一表”方式。年初由客户经理和主管上级共同设置考核标准、内容及权重占比，每个季度依据完成情况挂钩绩效分配，年末在书面总结和现场述职基础上，进行定性和定量评价，最后得出考评结果。

这种方式的科学性在于年初计划制定合理性，每个季度还有绩效谈话制度。由客户经理的直接主管和其谈话，点评本季度客户经理工作表现，鼓励成绩，找出问题，明确下季度的工作重点和相关措施。

综合考评体系。一般是讲依据客户经理计划目标、工作内容，制定出一套衡量其业绩及表现的评价体系，采用百分制，包括定性和定量指标。主要考核内容涵盖了主要业务指标、过程管理指标及日常培训、行为管控内容。

指标体系依据重要性原则，分别给予不同权重。最后依据客户经理业绩及表现，每季度考核一次，全年采用覆盖式，分别算出每位客户经理得分，作为综合考评结果。

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结果运用

年度考评。综合考核评价的最主要用途是依据得分情况，确定年度考评的结果。一般单位年度考评结果分为优秀、良好、称职、不称职四档。

考评结果直接对应相关待遇。比如你考评优秀，就可以晋升工资收入，评为各类先进，并有机会作为后备人才得到培养。

绩效分配。金融业的客户经理收入主要分两个部分。一部分是工资收入，这个主要和毕业学历、工作年限、担任职务、工作岗位、专业职等有关系，除提拔晋级和职等晋升外，基本上是固定的。

而收入来源的绝大部分是绩效工资，这是主要收入。而每季度的考评结果出来后，会作为分配绩效的主要依据。

职等晋升。如果年度考核在称职以上，一般会获得相应的职等晋升，晋升的级数会和考核结果正相关。

荣誉激励。对考核优秀者，会给予相应的荣誉激励，如星级员工，先进个人、竞赛能手、营销先锋等等。

脱产培训。作为奖赏，业绩优秀者会被优先派到外地、国外参加在一些院校组织的脱产业务培训。

其实，优秀是一个系统工程，基础牢，肯钻研，情商高，有能力，愿付出，业绩好，考评佳，荣誉多，成长快。而要做到每一个环节优秀，都需要巨大的付出。

金融业之所以被称为国之重器，是由其在国民经济和百姓生活中的地位决定的，而这也决定了其对从业人员是有较高门槛要求的。

客户经理作为其中的顶尖人才，要求更是非同一般，所以，能成为一名金融业客户经理，是幸运的，也是优秀的，更是非常值得自豪的。